Estrategias de Formación Iniciativas Empresariales

Gestión Financiera y Operativa del Risk Management en Clientes

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CURSO PREMIUM

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Tipología Curso
Metodología Virtual
Horas lectivas 70h
Duración 2 Meses
Inicio Fechas a escoger
  • Curso
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  • 70h
  • Duración:
    2 Meses
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Descripción

¿Te gustaría mejorar tus conocimientos en Gestión Financiera? Esta probablemente sea una gran oportunidad para ti. Emagister junto con el Centro de Estrategias de Formación Iniciativas Empresariales te ofrecen las herramientas, conocimientos y habilidades necesarios para ser experto en Gestión Financiera y Operativa del Risk Management en Clientes.

El seguimiento de riesgo ha sido siempre un elemento tratado por las entidades financieras y por las empresas de un modo demasiado reactivo provocando que, en muchas ocasiones, se llegue tarde en acciones de reconducción de los riesgos del cliente.

Al igual que en la banca, todas las empresas deberían disponer de un departamento encargado de realizar el seguimiento de la evolución financiera de su cartera de clientes. La mejor manera de no tener incidencias pasa por anticiparse a posibles problemas con sus clientes.

En este curso analizaremos todas las herramientas disponibles para realizar el seguimiento de la evolución financiera y operativa de un cliente. Se pretende poder explicar las principales causas de deterioro de una empresa, enfocándolo tanto desde un punto de vista financiero como cualitativo.

Entre otros conocimientos que la experiencia y el conocimiento de los formadores te darán para alcanzar un estatus superior, Emagister y el Centro de Estrategias de Formación están dispuestos a ayudarte. ¿A qué esperas para seguir avanzando? puedes dar clic en "Pide Información" para seguir adelante.

Información importante
¿Qué objetivos tiene esta formación?

• Cuáles son las herramientas disponibles para realizar el seguimiento lo más afinado posible de la evolución financiera y operativa de un cliente.

• Cómo acceder a la información financiera de un potencial cliente o de uno ya existente.

• Cuáles son los principales ratios o medidores que se utilizan en el análisis financiero.

• Cuáles son los aspectos básicos que debemos conocer para poder hacer un análisis cualitativo óptimo.

• Cuáles son los primeros indicadores de un posible impago del cliente.

• Qué malas prácticas encontramos en el seguimiento del riesgo y cuáles son sus consecuencias.

• Qué diferentes tipos de negociación podemos encontrar en función del perfil de nuestros clientes y de la situación en la que se encuentren.

¿Esta formación es para mí?

Directores Financieros, Administrativos, Comerciales, de Planificación y Control así como a otros profesionales de la empresa que precisen disponer de unos conocimientos avanzados de cómo mejorar el control y gestión del riesgo con los clientes.

Bonificable: Curso con beneficio para empresas
Si eres un trabajador con contrato fijo, este curso te puede salir gratis através de tu empresa.

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¿Qué aprendes en este curso?

Acciones
Ética profesional
Entidades financieras
Management
Análisis económico
credit management
Clientes
Gestión financiera
Balance de situación
Gestión del riesgo
Riesgo
Cuenta de Pérdidas y Ganancias
Análisis patrimonial
Endeudamiento
Risk Management
Risk
Primera operación
Ratios de actividad
Solvencia a corto plazo
Refinanciación de las operaciones

Programa académico

MÓDULO 1. Instrumentos de seguimiento

Al igual que en la banca, las empresas deberían disponer de un departamento encargado de realizar el seguimiento de la evolución financiera de su cartera de clientes. En este módulo conoceremos las herramientas de las que disponen para realizar el seguimiento tanto desde el punto de vista empresarial como el de una entidad financiera.

1.1. Introducción.

1.2. El valor de la anticipación.

1.3. Herramientas de seguimiento:

1.3.1. Herramientas de seguimiento para la empresa.

1.3.2. Herramientas de seguimiento para la entidad financiera.

 

MÓDULO 2. La primera operación

No hay seguimiento de riesgo sin que haya una operación previamente en curso. En este módulo profundizaremos en el análisis de la primera operación, el primer momento en el que empezamos el seguimiento del cliente.

2.1. El estudio preliminar:

2.1.1. El cliente.

2.1.2. La operación.

2.1.3. Garantías.

2.1.4. El sector.

2.2. Balance de Situación.

2.3. Cuenta de Pérdidas y Ganancias.

2.4. El análisis patrimonial:

2.4.1. Principales ratios patrimoniales.

2.5. El análisis financiero:

2.5.1. Ratios de actividad.

2.5.2. Solvencia a corto plazo.

2.5.3. Endeudamiento.

2.5.4. Gestión de cobro y de pago.

2.6. El análisis económico:

2.6.1. Principales ratios económicos.

2.7. El análisis cualitativo:

2.7.1. Estructura organizativa.

2.7.2. Posición competitiva en el mercado.

2.7.3. Análisis del sector de actividad.

 

MÓDULO 3. Seguimiento del cliente

En este módulo conoceremos las principales alertas que nos indican señales de problemática del cliente aprendiendo a actuar en función de la gravedad de las mismas.

3.1. El proceso de seguimiento del cliente.

3.2. Intervinientes en el proceso de seguimiento.

3.3. Posibles situaciones durante el proceso de seguimiento del cliente:

3.3.1. Modificaciones de las operaciones.

3.3.2. Renovaciones de las operaciones.

3.3.3. Refinanciación de las operaciones.

3.3.4. El cobro y recuperación. Cancelaciones y amortizaciones anticipadas de las operaciones.

3.4. El análisis sectorial.

3.5. Test de coherencia. Los datos financieros y los operativos.

3.6. Early Warnings:

3.6.1. RAI, ASNEF, Impagados, tensiones de Tesorería.

3.6.2. Cambios en la forma de pago.

3.6.3. Facturación vs Margen.

3.6.4. Variaciones CIRBE.

3.6.5. Evasivas en la visita.

3.6.6. Objetivos no realizables.

3.6.7. Falta de datos contrastable.

3.6.8. La visita ocular.

3.6.9. La aceptación del concedido.

3.6.10. El Pool Bancario.

3.7. Cómo salir de un cliente de una forma ordenada.

3.8. Cuándo se llega tarde.

 

MÓDULO 4. El momento de la negociación

Este es, sin lugar a dudas, el momento más delicado en el momento de gestionar la situación de conflicto de un cliente. En este módulo conoceremos las diferentes situaciones que nos podemos encontrar en el momento que debamos reestructurar o refinanciar una deuda, así como las diferentes opciones para llevar a buen puerto la negociación.

4.1. Reestructuración vs Refinanciación.

4.2. La teoría del mal menor.

4.3. El seguimiento de la negociación.

4.4. El poder de negociación:

4.4.1. Entidades financieras.

4.4.2. Empresas.

4.4.3. Las agencias externas de recobro.

4.5. La credibilidad.

 

MÓDULO 5. Estudio y análisis de una operación crediticia a una empresa

En este módulo trataremos un caso real en el que analizaremos la primera operación solicitada por una empresa. El ejercicio busca no sólo el análisis sino las acciones recomendadas en función de la información cuantitativa y cualitativa obtenida.

5.1. Estudio de la operación.

5.2. Análisis cuantitativo.

5.3. Estudio cualitativo.

5.4. Decisión.

 

MÓDULO 6. Seguimiento de la financiación de una empresa

En este estadio tenemos un cliente con riesgo vigente y debemos determinar las acciones a realizar en función de su situación actual.

6.1. Estudio de la operación.

6.2. Análisis cuantitativo de Plásticos Blanchart.

6.3. Análisis cuantitativo de Blanchart Inmobiliaria.

6.4. Análisis cualitativo.

6.5. Decisión.

Información adicional

Información sobre el precio y duración del curso:

Duración: 70 horas

Precio: 480 € +21% de IVA

Curso bonificable por la Fundación Estatal para la Formación en el Empleo.